Cuando el interés por las criptodivisas, especialmente por el Bitcoin, estalló hace pocos años con el enorme incremento en el valor de una sola unidad de BTC, muchas personas entendieron las posibilidades de las criptomonedas y de la Blockchain.
Pero no todas las iniciativas para comenzar a generar ingresos en Bitcoin fueron tan bien intencionadas, pues una nueva moneda con altos niveles de anonimato y tanto hype en internet, se convirtió en la excusa perfecta para las numerosas estafas con Bitcoin y otros altcoins que se han suscitado en el criptomundo.
Es cierto que las criptomonedas son un sector propicio para las estafas, pues mezclan características atractivas para los criminales: Son descentralizadas, anónimas y todos las desean.
Sin embargo, a lo largo de la historia, cualquier cosa relacionada con dinero ha sido una excusa para estafar. Así que continúa leyendo para conocer las estafas más frecuentes con Bitcoin y cómo evitarlas.
1-Esquemas Ponzi
Este es uno de los métodos más comunes para embaucar a inversores y personas quienes quieran multiplicar su dinero y comenzar a generar ingresos pasivos.
El auge de las criptodivisas ha sido visto como una oportunidad perfecta para retomar este esquema fraudulento.
Un esquema Ponzi consiste en que una empresa ofrece la oportunidad de comenzar a generar ingresos a partir de una inversión inicial.
De esta manera, la persona que ha invertido comenzará a recibir las ganancias del dinero de nuevos inversores, pero, si nadie más decide invertir, el esquema se rompe y el dinero se pierde.
Cómo evitar los esquemas Ponzi
- No inviertas por adelantado: Por más confiable que parezca la empresa, nunca lo hagas.
- Desconfía: No podemos vivir una vida desconfiando de todo. Pero, si se nos promete mucho dinero por parte de una empresa poco conocida, lo más probable es que debamos dejar pasar la oportunidad
- Infórmate sobre otras maneras de generar Bitcoin: Todos queremos nuestras wallets llenas de BTC, pero será mejor trabajarlas como lo haríamos para ganarnos unos euros.
2-Esquemas piramidales
No todo lo que lleve la palabra esquema en su nombre tiene que ser una estafa, pero otra estafa que es muy común en el mundo de las finanzas y de las inversiones, y más recientemente, en el criptomundo, es el de las pirámides.
Estos son muy similares a los esquemas Ponzi, pero su riesgo no necesariamente involucrará que pierdas dinero. Pero, como mínimo, perderás tiempo y energía.
En esencia, un esquema piramidal en el mundo de las criptomonedas ocurrirá cuando una empresa o grupo te ofrezca generar Bitcoins o altcoins si:
Das dinero, te suscribes, usas un producto, etc. Pero solo generarás más si consigues que otras personas hagan lo mismo, es decir, si consigues referidos.
Cómo evitar los esquemas piramidales
- Huye de cualquier sistema de referidos: Han pasado suficientes años y aún nos encontramos cada día con nuevas oportunidades de hacer dinero que requieren que invites a un montón de personas. No pierdas tu tiempo ni dinero, huye de estos sistemas de referidos.
- Asegúrate de que sea posible hacer dinero si decides no conseguir referidos: Uno de los aspectos más molestos de las pirámides es que parecen demasiado buenas para ser verdad, pero, si simplemente quieres trabajar en lugar de ir de puerta en puerta, probablemente no puedas hacer mucho. Si no puedes ganar dinero con tu trabajo, es muy probable que se esté cociendo una estafa.
3-ICO falsas
Si ya tienes algo de experiencia en el mundo de las financias, podrías conocer el término IPO (Initial Public Offering). Pero, en el mundo del Bitcoin y las criptodivisas existe algo parecido, aunque definitivamente no equivalente:
Las ICO (Initial Coin Offerings, u Oferta Inicial de Monedas).
Estas ICO se tratan de un método de crowdfunding o financiación colectiva, en la cual una empresa pide financiación por un nuevo producto o servicio, que usualmente hace uso de la Blockchain y a cambio ofrece tokens, es decir, una nueva criptomoneda, generalmente con la promesa de que esta se hará importante.
Cómo evitar las ICO falsas
- Invierte por el proyecto, no por los coins: Cuando echamos un vistazo a Kickstarter o Patreon y decidimos darle unos dólares a un(a) creador(a) de contenido o proyecto, lo hacemos porque creemos en este, no porque nos vayamos a hacer ricos. Aunque suene aburrido, este debería ser nuestro criterio para las ICO.
- Invierte en altcoins que ya valgan algo: Aburrido, pero, generalmente, será lo mejor que podamos hacer. Hay muchas variables involucradas para que algo se haga valioso, usualmente: Tiempo en el mercado. Por ello, invierte en Bitcoin o un altcoin con buena reputación.
4-Regalos y sorteos falsos
No siempre la única forma de ser estafados viene de perder nuestro dinero, aunque sea la más contundente.
Más de uno de nosotros recibe un montón de correos electrónicos al mes de newsletters o boletines informativos, a los cuales nos hemos suscrito sin siquiera recordar cuando.
En el mundo de las criptomonedas es bastante común ver publicidades y ofertas de regalos o la oportunidad de participar en un sorteo por un atractivo premio en Bitcoins o algún altcoin.
Para participar, nos podrían pedir dinero, o algunos datos, y los daños podrían ser perder nuestro dinero, o como mínimo nuestro tiempo y suscribirnos a algo que no queremos.
Cómo evitar regalos y sorteos falsos
- Duda de estas oportunidades: Los regalos y sorteos son una estrategia de marketing común en internet y redes sociales. Sin embargo, debemos asegurarnos de que quien las ofrece sea confiable, y que exista. Pensar en “demasiado bueno para ser real” es usualmente una buena forma de evitar ser estafados.
- Nunca des dinero o datos personales: Por qué no dar dinero es bastante auto-explicativo, pero los riesgos de proveer datos personales pueden variar. Nunca suministres datos bancarios o de tarjetas, usa una clave que no uses para nada más, y no des tu correo si no quieres recibir cosas que no te interesan.
5-Exchanges falsos o inseguros
Un cryptocurrency exchange, exchange de criptodivisas o casa de cambio de criptodivisas es una empresa, usualmente en forma de una aplicación web, de escritorio o móvil, la cual permite comprar una criptomoneda con otra.
Algunas permiten comprar Bitcoin con moneda fiat o fiduciaria, y luego en otra exchange, se cambia Bitcoin por otro altcoin.
Hoy en día existen exchanges de criptomonedas con suficiente reputación para que podamos confiar. Sin embargo, nuevas exchanges continúan apareciendo, y aún existen posibles problemas de seguridad, que no necesariamente representan un riesgo de estafa, pero sí representan posibilidad de perder dinero.
Cómo evitar los exchanges falsos o inseguros
- Usa las exchanges más conocidas: El mundo de las criptomonedas y la Blockchain es conocido por innovar, pero cuando se trata de no perder dinero, lo mejor será informarnos sobre los exchanges más populares y los más usados, y apegarnos a estos.
- Nunca dejes tu dinero en una exchange: Aunque estés utilizando la exchange más segura de internet, asegúrate de pasar tus Bitcoins o altcoins a tu wallet cada día. No necesariamente la exchange desaparecerá de la noche a la mañana, pero aún podrían existir riesgos de hackeos o fallas de seguridad.
6-Esquema pump and dump (bombear y tirar)
Este esquema de estafa podría ir de la mano con una ICO falsa, pues el esquema pump and dump se trata de inflar el valor de un altcoin que no tenga demasiados usuarios, y, por lo tanto, sea fácil de manipular.
El incremento sorpresivo del valor de este nuevo altcoin podría atraer a muchas personas, creyendo que están ante el nuevo Bitcoin. Pero, una vez se haya obtenido suficiente dinero de inversores esperanzados, este altcoin se tira, o es dumped.
Cómo evitar esquema pump and dump
Duda del aumento repentino de un altcoin del que no muchas personas hablan: Si se tratase un criptoactivo que realmente esté ganando popularidad y valor, muchas personas con reputación en el mundo de las criptodivisas seguramente hablarán de esta.
Recuerda la volatilidad del mercado de las criptomonedas: En general, debemos ser muy precavidos a la hora de invertir en criptoactivos. Ahora, imagina sumarle el riesgo de invertir en una burbuja que salió de la nada. Aterrador, ¿Verdad? Lo mejor será apegarse a lo más conocido.
Conclusión:
Si hay algo que debemos llevarnos a casa tras conocer algunas de los timos más frecuentes en el mundo de las criptos, es que no existe dinero fácil, ni Bitcoins fáciles, ni otros altcoins fáciles. Es lamentable, pero cierto, y lo ha sido históricamente también con economías tradicionales.
En general, debemos usar nuestra percepción, y recordar que cualquier cosa que nos ofrezca mucho dinero o excelentes ingresos pasivos sin hacer nada más que dar algo de nuestro dinero por adelantado generalmente huele mal, y hay grandes probabilidades de que se trate de un engaño o fraude.
La criptoeconomía todavía es joven y prometedora, pero también existen riesgos y oportunidades para aquellas personas que quieran aprovecharse de las expectativas generadas por tantas historias de éxito gracias a las criptomonedas.
Así que siempre recuerda informarte bien, y estar dispuesta/o a esperar un poco más para comenzar a ganar dinero con Bitcoin y otros altcoins.
